Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций еще у двух кредитных организаций - ООО "КБ "ГРАДОБанк" и ООО "КБ "Евростройбанк", сообщает департамент внешних и общественных связей Центробанка.
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом возникшей угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банков.
Как отмечается в сообщении, "ГРАДОБанк" направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В первой половине декабря 2006г. через кассу банка были проведены операции по выдаче одному клиенту - юридическому лицу - наличных денежных средств в сумме 4,3 млрд руб. на покупку ценных бумаг, а также переведено на счета трех банков-нерезидентов более 1 млрд руб. В конце декабря 2006г. руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность. В ходе проведения инспекционной проверки банка в январе 2007г. установлено, что ни по юридическому, ни по фактическому адресам ООО "КБ "ГРАДОБанк" не располагается.
По данным Центробанка, "Евростройбанк" допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов. За допущенные нарушения в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия, которые банком не соблюдались.
При запрете на кассовое обслуживание клиентов "Евростройбанком" в октябре и ноябре 2006г. проведены валютно-обменные операции на сумму более 600 млн долл. США, а также выданы наличные денежные средства в сумме более 16 млрд руб. Также при запрете открытия банковских счетов, корреспондентских счетов и операций по ним банком были открыты счета 11 юридическим лицам и корреспондентские счета в 4 кредитных организациях. Кроме того, банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В октябре-ноябре 2006г. клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 12,5 млрд руб.
В соответствии с приказом Банка России от 24 января 2007г. в обеих кредитных организациях назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
За 2006 год в России прекратили свою деятельность 62 банка. Как следует из опубликованных сегодня материалов Центробанка, количество действующих в стране банков по состоянию на 1 января 2007 года составило 1 тыс. 143, в то время как 1 января 2006 года их было 1 тыс. 205. Общее количество филиалов действующих российских кредитных организаций за 2006г. уменьшилось на 14 - с 3 тыс. 295 до 3 тыс. 281.