РУВД Московского района Минска завершило расследование уголовного дела по факту крупного мошенничества, совершенного в отношении ЗАО "Банк ВТБ" (Беларусь). Сумма ущерба составила почти $170000, сообщает Ежедневник.
История вполне банальна для белорусского частного бизнеса. Столичный бизнесмен в августе 2008 года столкнулся с дефицитом наличности – денег не было как на закупку товара, так и на погашение ранее полученного кредита в Беларусбанке. Единственный выход из ситуации – перекредитование в другом коммерческом банке на подставное лицо.
Бизнесмен уговаривает работавшую художником подругу жены взять в ЗАО "Банк ВТБ" (Беларусь) кредит в 169 975 долларов якобы для покупки его же дома. В целях реализации плана рисует ей от имени небольшой минской фирмы высокую зарплату, а сам выступает поручителем по кредиту.
По словам представителя Московского РУВД Юрия Каменецкого, при должном контроле над выдачей кредитов со стороны ЗАО "Банк ВТБ" (Беларусь) мошенничество можно было бы предотвратить в самом начале - достаточно было просто выехать на место мнимой работы получателя кредита.
Но служба безопасности банка этого не сделала. Вопрос «Почему?» задавать не имеет смысла, поскольку на август 2008 года подобная схема кредитования убыточного бизнеса уже широко применялась белорусскими банками.
Неудивительно, что ЗАО "Банк ВТБ" (Беларусь) отказался комментировать ситуацию, сославшись на то, что ситуация якобы еще до конца не ясна.
По результатам расследования, столичному бизнесмену предъявлено обвинение в совершении преступления по ч.4 ст.209 Уголовного кодекса Беларуси (завладение имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное группой лиц, в особо крупном размере).
Сам обвиняемый свою вину не признал и заявил, - следует отметить, что сказал чистую правду - что не собирался похищать деньги банка, а только пытался таким образом поднять свой бизнес, намереваясь добросовестно гасить кредит.
История получила огласку и дошла до правоохранительных органов только по одной причине – ни бизнесмен, ни банк до конца не просчитали возможные риски: менее чем через 2 года после выдачи кредита кризис добил бизнес клиента, что и привело к возникновению просроченной задолженности.
Эта история, благодаря полученной в прессе огласке, заставит многие белорусские банки пересмотреть свои «интимные отношения» не только с частным или государственным бизнесом, но многочисленные схемы работы с физическими лицами. Ведь от такого риска как банкротство (дефолт) не застрахованы даже государства с развитой экономикой.